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HY财富爆雷 理财产品引起关注
2024年05月28日,证券时报微信公众号曾经发过一篇题为《附件:HY财富销售理财产品一览》的文章。见下图:
图片来源:证券时报公众号根据证券时报这篇推送提供的数据,HY财富销售的理财产品半数以上是债权、应收账款+债权、应收账款这三类。从理财产品名称上看,很多项目是投向房地产的,而这些产品目前均为爆雷状态。从而,我们发现了这些爆雷产品背后的“伪登记机构”。登记机构是金融基础设施最重要的部门。让我们仔细看看这些“伪登记机构”的情况吧。
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HY财富理财产品“伪登记机构”一览表
基于证券时报文章提供的数据,我们对该财富机构产品涉及的“伪登记机构”进行了一个汇总。
该公司爆雷理财产品涉及的“伪登记机构”共15家。这15家“伪登记机构”中,有11家是自然人控股性质。
15家“伪登记机构”有一个共同点——均没有获得国家相关部门核准的金融产品登记备案资质,属于违规展业。
15家“伪登记机构”的名单,详见下图:
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爆雷前后,
“伪登记机构”1家被吊销,5家注销
15家“伪登记机构”中,1家机构被吊销了营业执照,5家机构已经注销了工商主体。按其吊销/注销的时间倒序排列,具体如下:
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爆雷前后,
11家“伪登记机构”删除“登记”二字
15家“伪登记机构”中,有11家经营范围中的“登记”二字已经被删除。按照工商变更的时间倒序排列,具体如下:
1. 天津金融资产登记结算有限公司(天津),2024年4月30日删除“各类金融产品的登记”字样。
2. 和龙市国民金融服务中心有限公司(吉林),2024年4月26日删除“为各类金融资产的登记……”、“为各类债券、收益权转让类产品、理财计划、企业直接融资类产品提供定价、登记”等字样。
3. 宜春浩博资产服务有限公司(江西),2024年3月6日删除“为企业资产、不良资产、收益权转让产品以及企业直接债权计划产品提供登记”字样。
4. 烟台泓大产权交易有限公司(山东),2023年6月28日删除“仓单登记服务”字样。
5. 昆明云集产权交易服务有限公司(云南),2023年4月20日删除“为企业产权、企业债权、实物资产、无形资产交易提供登记”字样。
6. 诺亿谷金融资产交易中心有限公司(云南),2023年4月20日删除“为资产的登记、挂牌、托管、转让、确权、流转、结算、交易、融通、质押提供信息服务”字样。
7. 广西国茂资产登记服务有限公司(广西),2023年3月20日删除“信用资产类的产品登记”字样。
8. 吉安中传金融资产服务中心有限公司(江西),2023年3月14日删除“金融资产和金融产品登记和结算”、“其他金融创新产品的咨询服务、开发、设计、登记挂牌”等字样。
9. 黑龙江省滇成产权交易服务有限公司(黑龙江),2022年8月24日删除“为企业产权、企业债权、实物资产、无形资产交易提供登记”字样。
10. 商丘国茂信用资产备案服务中心有限公司(河南),2022年8 月19日删除“为信用资产提供登记”字样。
11. 玉林市资产清算服务有限公司(广西),2022年6月15日删除“为企业各类权益类产品提供登记”字样。
11家经营范围中删除“登记”字样的“伪登记机构”,详情见下图:
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“伪登记机构”现状如何?
前述15家“伪登记机构”中,目前已经都不再涉及金融产品或理财产品的登记业务。下面按照各机构登记产品数量的排名顺序,介绍前五家“伪登记机构”的现状。1昆明云集产权交易服务有限公司-94只
昆明云集产权交易服务有限公司,曾为HY财富登记过94只产品,已于2023年4月20日更名为“云南集民企业管理有限公司”。
该公司成立于2020年6月2日,注册地云南昆明,是一家自然人控股公司。股权结构图如下:
图片来源:天眼查2烟台泓大产权交易有限公司-68只
烟台泓大产权交易有限公司,曾为HY财富登记过68只产品,已于2024年03月29日注销。该公司成立于2022年3月17日,注册地山东烟台,也是由自然人控股的公司;2023年6月28日变更了股东和实控人并更名为“山东泓大财务信息咨询有限公司”,后注销。3江苏中记登信息服务有限公司-44只
江苏中记登信息服务有限公司,曾为HY财富登记过44只产品,成立于2023年7月6日,注册地江苏盐城,一样是自然人控股公司。股权结构图如下:
图片来源:天眼查该公司从成立至注销,仅存续了半年多时间,2024年01月16日就注销了工商主体。4云南信登信息服务有限公司-32只
云南信登信息服务有限公司,曾为HY财富登记过32只产品,已于2024年8月19日被吊销,原因是“登记机关认定为不适宜”。图片来源:天眼查
该公司成立于2022年8月1日,注册地云南昆明。2023年12月1日,该公司股东变更为南天实业发展(海南)有限公司100%控股,被国资收购,但最终未能逃脱被吊销的命运。5诺亿谷金融资产交易中心有限公司-30只
诺亿谷金融资产交易中心有限公司,曾为HY财富登记过30只产品,已于2023年4月20日更名为“云南熙恩企业管理有限公司”。
该公司成立于2018年6月5日,注册地云南昆明,自然人控股公司。
注册后不到半年,2018年11月6日,该公司的股东就全部发生了变更。穿透控股股东,我们可以看到变更前后,该公司均由自然人控股。股权结构图如下:
图片信息来源:天眼查
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国家批准的登记机构
是神圣、核心且关键的金融基础设施
国家批准的登记机构是神圣、核心且关键的金融基础设施。那么,国家批准的登记机构是什么样的呢?咱们以中债登、中证登和中保登三家国家批准设立的登记机构为例,简单介绍一下。1中债登
中债登,全称“中央国债登记结算有限责任公司”,官方简称“中央结算公司”,民间常用简称“中债登”,是一家专门从事金融基础设施服务的中央金融企业。
中债登成立于1996年12月,唯一股东是中华人民共和国国务院。中债登是财政部唯一授权主持建立、运营全国国债托管系统的机构,是中国人民银行指定的全国银行间债券市场债券登记、托管、结算机构和商业银行柜台记账式国债交易一级托管人。2中证登
中证登,全称“中国证券登记结算有限责任公司”,官方简称“中国结算”,民间也常称之为“中证登”,是中国资本市场具有系统重要性的金融基础设施。
中证登经国务院同意、中国证监会批准,于2001年3月30日设立;公司党委受中国证监会党委领导,公司业务受中国证监会监管。中证登的控股股东是经国务院批准设立的、受中国证监会监督管理两家全国性证券交易场所——上海证券交易所和深圳证券交易所。2中保登
中保登,全称“中保保险资产登记交易系统有限公司”,是国务院保险监督管理机构于2017年3月批准设立的,是国务院保险监督管理机构认可的行业基础设施平台。
上海保险交易所股份有限公司(简称上海保交所)持有中保登76%的股份,是中保登的控股股东。
中保登是上海保险交易所保险资管专业平台,为保险资产管理业提供发行、登记、托管、交易、结算、信息披露以及相关信用增进和质押融资等服务。
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反 思
HY财富爆雷与“伪登记机构”有着密切的关系。
2019年12月,为进一步引导私募基金行业规范发展,中基协发布了《私募投资基金备案须知(2019版)》,不再受理借(存)贷活动、收(受)益权、投向房地产开发等与私募基金相冲突业务的产品备案。
于是,HY财富的底层资产就不符合协会新规的要求了。本该调整底层资产的HY财富,却把目光转向各地的“伪登记机构”,利用这些“伪登记机构”为自己“背书”。
而这些“伪登记机构”在未获得国家有权部门许可,不具备开展交易场所业务资质、不受任何金融监管约束的情况下,就堂而皇之地做起了金融产品登记备案这么严肃、严谨、严格且神圣的业务。
原因何在?
这是一个值得深思的问题。
END